こんにちは！やまとです！
☑今回の記事でわかること
- 5月収入
⇒社会人8年目、倉庫勤務、毎日定時上がり - 5月 投資運用経過
このブログでは、手取り20万が豊かに暮らすための奮闘劇を記事にしています。
他にも毎月の収入や仕事観の記事を更新しているので、ぜひチェックしてみてください^^
☑ポイ活の極意
☑資産運用
2023年5月 収入
5月の収入はこちら！
会社：241,698円（手取り）
ブログ：87円
配当：750円
5月は昇給月でした！なんと、8,000円も昇給！
2022年の中小企業の平均昇給額が5,000円なので、平均以上の昇給になります。
ありがたや、ありがたや^^
ブログは先月より30円上昇（笑）
配当金は1銘柄から頂きました！詳細は、1か月の購入銘柄や株数をまとめた記事に記載します。
5月 投資運用結果
✔運用期間2年7か月
投資額 2,138,923円
評価額 2,222,676円
評価損益 +83,753円
損益率 +3.91％
配当金 750円
5月は日本株の快進撃が半端なかったですね！
決算では、増配＆自社株買い祭りでした♪
株主還元の意識が強くなっています。
★保有銘柄4月～5月決算
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アステラス製薬 |
10円増配 |
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三菱商事 |
20円増配 |
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三菱UFJ |
9円増配 |
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オリックス |
8.4円増配 |
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東京海上 |
21円増配 |
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住友倉庫 |
1円増配 |
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NTT |
5円増配 |
オールカントリー保有額の90％売却
5月中旬に大きく投資方針を変更しました。
結論を言うと、オールカントリー50万円分を売却しました。
理由は4つ
- 35歳までに月4万～5万円の配当金を得たい
- インデックス投資での資産形成は35歳～60歳でも十分
- 妻が現金貯金、私が資産運用と役割を分けている
- 今後、資産の取り崩しのみではメンタルが持たない
オールカントリー分を全て配当株投資に移行します。
年齢・仕事・環境・展望。様々な要素を鑑みて今回の結論に至りました。
若年時に月4万～5万の資産収入を確保し、キャッシュフローの土台を作ります。
その後は、入金+増配の力を使ってのんびり投資を継続。
2023年は、積立NISAでオルカンに月１万円を積み立てをして、年末ごろに全て売却する予定。
現状、+8％以上の含み益があるので、非課税で受け取れるのは嬉しいですね。
保有銘柄チェック
保有銘柄の詳細をチェックします。
eMAXIS Slim 全世界株式
日本を含む先進国並びに新興国の株式に投資をするファンド
ファンドオブザイヤーで4連覇を果たした絶対王者です！
投資比率⇩
✔運用状況（積立NISA）
64,570円 +4,954円 +8.3％
代表的なインデックスファンドであり、保有している人もかなり多い投資信託。
アメリカの比率が62％と半分以上を占めていますが、全世界丸ごと投資したい人はおすすめの投資信託。
5月末に約50万円分を売却。
Iシェアーズコア 米国高配当株ETF（HDV）
財務が安定し、持続的に平均以上の配当を支払うことが出来る、米国企業75銘柄に投資をする上場投資信託。
ディフェンシブ性が強いETFです。配当は年4回。
✔運用状況
1,100,160円 +477円 +0.04％ 80株保有
上位3銘柄⇩
エクソン・モービル
ジョンソン＆ジョンソン
ベライゾン・コミュニケーションズ
HDVには、15年以上連続増配している企業が上位を占めています！
財務が健全な高配当ETFと言われる理由がわかりますね。
一番最初に購入したETF
保有額が100万円を超えました！
JPモルガン エクイティプレミアムETF (JEPI)
- JPモルガンが運用する上場投資信託
- 米国株と債券を組み合わせ、値上がり益と高配当の両方を得ることを目指すETF
- 配当利回り10％
- 経費率0.35%
- 毎月配当
✔運用状況
176,088円 +5,510円 +3.13％ 24株保有
購入してから2カ月経過。
米国の債務不履行やインフレなど、様々な不安要素がありますが、株価は堅調だと思います。
上昇するのでもなく、下落する訳でもない。保有していて心地良い感じですね。
日本株(10銘柄)
銘柄一覧⇩
✔運用状況
903,546円 +75,031円 +9.05％
Twitterで毎日購入銘柄を更新中。
本日の積立💰
— やまと(夫)# 手取り20万の日々 (@yamato_fx_work) May 25, 2023
☑️HDV 1株
☑️JEPI 1株
☑️三菱UFJ 1株
三菱UFJが単元化しました🎉
最初は400円やったけど、今は900円！コツコツ買って良かった^ ^
日経平均がバブル時を更新するなど、怒涛の快進撃を続ける日本株。
ですが、焦らず1株ずつの購入を進めます。
周囲が過熱に買っている時こそ冷静に、怯えている時ほど積極的に買い増していきます！
年間配当金
配当株投資歴は11ヶ月。年間配当金。
10万円突破！
年間配当金が100,000円を突破🎉
— やまと(夫)# 手取り20万の日々 (@yamato_fx_work) May 23, 2023
配当株投資を始めて11ヶ月。
30代中盤までは、キャッシュフロー重視で積み上げていきます！
手取り20万でもやれる💪#配当金 #高配当 #配当株投資 pic.twitter.com/qmZ3Ao7rt7
「35歳で1,000万運用、月4万円の配当金」という目標を掲げています。
役職手当って一回付いたらどんだけ仕事頑張っても上がることはない。
— やまと# 手取り20万の投資記録 (@yamato_fx_work) March 31, 2023
でも配当はコツコツ買い続けると上がっていく。
29年生きて資本主義の本質に気付けたよ😭
何で土曜出勤せなあかんねん！！ pic.twitter.com/lOY8Ios1Cy
会社はそこそこ働き、上がらない分の給料は配当金で賄う。
そのためには、「支出の最適化+手取りの50％投資」をひたすら継続する。
今この時間が勝負！！
会社も大切やけど、依存はしない
今後の投資方針
来月以降の投資方針は以下。
- 手取りの50％以上を配当株投資へ
- オルカンで売却した50万を配当株投資へ
- 円高に備えて、米国株の購入を縮小
- 会社は毎日定時退社（身体の投資）
ブルームバーグでこのような記事を拝見。
日銀がYCC調整に動き、1ドル120円台に上昇の可能性あり。
投資において予想なんてものは、あてにならないですが、YCCに関しては前々から言われていたので、そろそろ現実味を帯びてきたのかなと。
いずれにせよ、コツコツ積立投資をしていくだけです！
それでは！
★参考書籍