資産運用の四半期決算をまとめました!

大和(ヤマト)と申します!よろしくお願いします^^
- 31歳
- 妻と2人暮らし
- 中小社員(離職率50%超)
- (妻)過労で発病。入院。治療をしながら社会復帰。
- (夫)26歳で4度転職を経験
- 賃貸
- 車未所有
- 夫:投資中心。妻:預金中心。
- 20年6月~インデックス投資開始
- 22年6月~配当株投資へ移行
- 年間配当30万円
- 日々健康に感謝
お疲れ様です!
本日の題材
- 配当収入(2025年3月)
- 資産運用の四半期決算
早いもので3月の配当金です。
歳をとると時間が過ぎるのが早く感じますね。
「あの時もっと○○しとけば良かった」と後悔しないように、1日1日目標を持ってコツコツ積み上げなければいけません!
2024年は部署異動を拒否し役職が外れました。
ストレスに耐えてサラリーマンを続けるより、自分らしく働ける環境に身を置くことを重要視しました。
仕事が原因で体調を崩し退職せざるを得ない状況になっても誰も助けてくれません。
その時点で収入はゼロ。勤続年数なんぞ関係ありません。
自分の身は自分で守る!
そのためには働く環境が重要で、配当金は少しでも会社の給料に依存しない為に積み上げております^^
●2024年の配当総額は21万円でした
受取配当金&銘柄紹介

2025年3月に受け取った配当金と銘柄は以下の通りです。
|
JEPI |
JPモルガン・エクイティ・プレミアム・インカム・ETF |
3,154円 |
|
HDV |
Iシェアーズコア・米国高配当ETF |
10,125円 |
| 2914 |
日本たばこ産業 |
4,431円 |
| 7272 |
ヤマハ発動機 |
2,525円 |
税引き後、20,335円の配当金を受け取りました。
※赤文字は初配当
主力のHDVをはじめ、各々から配当金を頂きました!
ヤマハ発動機からは初配当。去年11月頃に100株購入しました。
株主優待も気に入ってるのでもう少し株数を増やしたいところ
●株主優待応募済
累計(受取配当金)
受取配当金の累計額は以下の通りです。

累計は(税引き後)355,436円の配当金を受け取りました。
年間別配当金はこちら。

2025年は55,233円(税引き)受け取りました^^
●参考書籍一覧
凡人夫婦の配当金積み上げ方法

中小企業夫・パート妻の配当金積み上げルーティン。
- お互いローストレス環境に身を置く....
- 日々ローストレスにより、無駄遣いが減る....
- 支出の取捨選択+共働き+配当再投資で株を買い増す....
- 家計は月10万円の黒字が最低限....
- ミニマリズムを実践....
- ボーナスは旅行費を差し引いた額を全て株式買い増しへ....
四半期決算発表
今年から四半期ごとに資産運用の確認+更新を行っていこうと考えてます。
- 保有金額
- 割合
- 銘柄更新
主にこれらの内容。なので四半期決算!(笑)
都度Excelにまとめたり、配当記録を更新することが面倒になってきたので、四半期毎に更新してブログに書こうと思っています。
中小リーマンの資産内容にお付き合いください...(笑)
第一四半期の報告
通常は4月~6月が第一四半期ですが、1月~3月を第一四半期としています(笑)

各銘柄の保有割合
|
HDV |
31% |
|
JEPI |
12% |
|
BTI |
9% |
|
RIO |
5% |
|
JT |
4% |
|
三菱UFJ |
5% |
|
東京海上 |
7% |
|
積水ハウス |
3% |
|
三菱商事 |
6% |
|
住友倉庫 |
3% |
|
NTT |
2% |
|
アステラス製薬 |
3% |
|
ヤマハ発動機 |
2% |
|
ソフトバンク |
2% |
|
東急不動産 |
2% |
|
INPEX |
3% |
|
全世界高配当 |
3% |
評価損益は+1,148,078円。
投資期間が長くなってくると、自然と含み益が積み上がっている印象です。
一応、バフェットコードや株探で業績・株主還元を確認して、長期投資が出来る銘柄を選定しています。
去年8月の大暴落でも含み益がキープされてました
2025年のお金目標を軌道修正
今年は120万円を投資に回すことを目標にしていました。
ですが、目標の軌道修正します!
トレード資金100万円を貯める!
これを2025年の目標に変更。
理由は4つ。
- 給料が低いため十分に投資へ回せない
- 優先的に稼ぐ力を身に付ける必要がある
- トレード力向上+資金調達に注力したい
- 会社が安定しない
物価高の影響でなかなか支出を抑えることが出来ておりません。
現状、月3万~5万を投資に回せたら良い方。
もっと多くの金額を投資に回したい!
そう思い、まずは稼ぐ力に全振りすることにしました!
昇給はあるが手取り25万もないので...
加えて一番の懸念が「会社の安定性が全くない問題」です。
これについては長くなるので別記事でまとめる予定。
凡人に厳しい世の中ですが、文句を言っても変わらないので行動するのみ!
それでは^^