大和（ヤマト）と申します！よろしくお願いします^^
- 31歳
- 妻と2人暮らし
- 中小社員（離職率50％超）
- （妻）過労で発病。入院。治療をしながら社会復帰。
- （夫）26歳で4度転職
- 賃貸
- 車未所有
- 夫：投資中心。妻：預金中心。
- 20年6月～インデックス投資開始
- 22年6月～配当株投資へ移行
- 年間配当30万円
- 日々健康に感謝
お疲れ様です！
今回は、不定期で開催されるJEPIピックアップです。
- 過去記事
6月分配金は2年半ぶりの水準
2023年にJEPIをポートフォリオに組み入れましたが、0.3$～0.4$付近を停滞していました。
0.5＄！初めて見た。
ですが過去を振り返ると、今回の0.54$はベスト5には入らなかった...
☑過去分配金ベスト5
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2022年12月1日：$0.6104
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2022年11月1日：$0.6063
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2022年7月1日：$0.6210
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2022年4月1日：$0.5878
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2022年9月1日：$0.5589
2022年ヤバすぎる（笑）
それでも最近を振り返ると、この水準は嬉しいですね！
保有歴2年半の現状
2023年3月にJEPIを購入。現在90口。
- 評価損益は微益。
- 受取分配金は70,000円越え（税引き）
- トータル利回りは10％
株価は安定しつつ、毎月3,000～4,000円の分配金が入るので重宝しています。
これで夫婦の通信費を賄えてしまう^^
ただ、株価の伸びはほとんどありません！
NISA枠で購入できる他のETFはしっかり右肩が上がり。
目先の分配金を得たい目的であれば適切だと考えて保有中。
今後も長期運用を継続するかは不明です。
NISA枠で買えたら最強やのに！（笑）
JEPIについて
JPモルガン・米国株式・プレミアム・インカム ETFの略称で、米投資会社のJPMorganが運用しています。米3大投資会社の一つ。
💭 米3大投資会社
- JPMorgan
- Bank of America
- Goldman Sachs
JEPIの投資戦略は、
「株式の現物に投資して値上がり益と同時に、コールオプションを売り、収益の獲得を目指す」
です。
☑コールオプションとは
- 株式を事前に定められた価格で購入する権利のこと。権利を売ることで安定的な収益を得ることが出来る
まとめると、
株価の値上がり益よりも『高配当』と『安定的株価』を目指すETF。
☑JEPIの上位銘柄 6.4時点
- V（ビザ）
- TT（トレイン・テクノロジーズ）
- MA（マスターカード）
- PGR（プログレッシブ）
- MSFT（マイクロソフト）
- META（メタ）
- ORCL（オラクル）
- NVDA（エヌビディア）
- AMZN（アマゾン）
- SO（サザン）
米国の大型株を中心にセクター分散も出来ているので、比較的安心感のあるETFだと感じています。
主力のHDVと被っている銘柄がほとんどないので便利なETFです！
毎月の小遣いありがたい！
JEPIとお付き合いを初めて2年半以上が経過。
継続して高配当の分配金を出し株価も安定しています。
6月は5,000円（税引き後）の分配金をゲット！
右肩上がりで増配していくETFではないですが、そこは主力のHDVに任せてそれぞれの良さが出ていればいいかなーと考えています！
それこそ分散投資のメリットでもありますよね。
毎月分配型には当然リスクはあります。
ですが、リスクがないところにリターンもありません。
自分の許容範囲内で投資していれば問題ないかなと個人的には考えています！
（会社の役職がついても5,000円スタート。JEPIに投資した方が早い）
それでは！
