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最終更新日

【+100万円突破！？】中小企業リーマンの資産運用 雑感　#4月

配当/株式

 

大和（ヤマト）と申します！よろしくお願いします^^

  • 30歳
  • 妻と2人暮らし
  • 離職率50%の中小社員
  • 20年6月～インデックス投資開始
  • 22年6月～配当株投資へ移行
  • 米ETF2 / 日本個別株10 / 英個別株2保有
  • 年間配当25万円
  • 妻は激務により過労で退職
  • 夫は職を転々とし転職4回
  • 日々健康に感謝

 

お疲れ様です！GWが終わってしまいました....

5月病になりそうな体をたたき起こして、夏のボーナスに向けて走り出しましょうかね！！

 

さて、月例の資産運用記事です。4月の結果をまとめましたのでご報告。

 

凡人は時間を味方にすべし！！

 

 

資産運用 雑感

では、投資状況（4/30時点）を確認しましょう。

我が家は妻が預金担当・夫である僕が投資担当です。

お互いの将来を考え、居心地の良い家計を作ることが資産形成において有効。

 

以下、投資状況まとめ。

☑運用期間3年6か月

  • 投資額：4,669,724円
  • 評価額：5,693,350円
  • 評価損益　+1,022,332円
  • 損益率　+21.88％
  • 配当金（累計）132,109円

 

ついに！含み益が+1,000,000円を突破しました～！！

相場に恵まれただけですが、これも投資を継続していなければ得られなかったことです^^

 

確定ではなく、あくまで評価損益なので意味はありませんが（笑）

継続の証を少し実感できた気がします。

 

 

今後も引き続きコツコツ積み上げるのみ！

 

保有銘柄チェック

ここから保有銘柄のチェックをしていきます。

我が家の投資方針は以下の通り。

 

  • 現在～35歳or40歳まで高配当株投資を積立（月5万円以上の配当金目標）
  • 40歳～60歳or65歳までインデックス投資を積立（オールカントリー）
  • 60歳時の目標資産は3,000万円（30年間で月々5.6万円積立想定）

 

元々インデックス投資の積立を進めていましたが、配当株投資に切り替えました。

yamato20.net

 

 

現ポートフォリオ^^

 

外国株

銘柄一覧。

【米国】

  • （HDV）Iシェアーズコア米国高配当ETF
  • （JEPI）JPモルガン米国株式プレミアムインカムETF

 

【英国】

  • （BTI）ブリティッシュアメリカンタバコ
  • （RIO）リオティント

 

✔運用状況（4銘柄保有）

3,296,755円　+477,331円　+16.80％

 

ドルの配当金でBTIとRIOを購入。あとは放置。

それでも含み益が増えているのは、アメリカの経済が強いことや円安の影響です。

 

相場のコントロールは出来ないので、自分に出来ること（節約・積立）を愚直に続けていくだけです！

 

本当はHDVをもっと買いたいのだ～～

 

日本株

銘柄一覧。

  • エネクスインフラ投資法人
  • 三菱商事
  • 東京海上ホールディングス
  • アステラス製薬
  • 住友倉庫
  • NTT
  • JT
  • 積水ハウス
  • サムティ
  • ソフトバンク

 

✔運用状況（10銘柄保有）

2,347,910円　+545,001円　+28.42％

 

  • アステラス製薬が増配発表
  • 新たにソフトバンクを購入

 

特にコメントはないですね（笑）引き続き株価が下落気味のアステラスとNTTを買い増し予定。

 

配当金状況

年間配当金総額は以下の通り。

 

☑平均年収サラリーマンが感じた配当金のメリット

  • 同僚よりお小遣いが1～2万円多い
  • 生活費を不労所得で賄える
  • 転職のハードルが下がる
  • 配当額が予測しやすい⇒家計の試算が立つ
  • 運が良ければ資産も増える

 

 

目指せ！配当金月3万円！少しずつでも給料以外の収入源が増えることは心の余裕に繋がります。

「ゆるく健康に生きる」には欠かせないですね^^

 

それでは！

 

●投資初心者向け配当株投資を学びたい人におすすめ