大和（ヤマト）と申します！よろしくお願いします^^
- 30歳
- 妻と2人暮らし
- 離職率50%の中小社員
- 20年6月～インデックス投資開始
- 22年6月～配当株投資へ移行
- 米ETF2 / 日本個別株11 / 英個別株2保有
- 年間配当27万円
- 妻は激務により過労で退職
- 夫は職を転々とし転職4回
- 日々健康に感謝
お疲れ様です！
JEPIの受取分配金が累計30,000円になりました。（税引き）
毎月お金を運んでくれてほんまにありがとう！
何もせず口座に3万円入金されたと思うとニヤニヤします（笑）
今回は可愛いJEPIについて紹介したいと思います。
冒頭で褒めまくってますが、デメリットもちゃんとあります（笑）
JEPIとは
JPモルガン・米国株式・プレミアム・インカム ETFの略称で、米投資会社のJPMorganが運用しています。米3大投資会社の一つ。
直近の配当利回りは7.24％！（6月時点）
💭 米3大投資会社
- JPMorgan
- Bank of America
- Goldman Sachs
JEPIの投資戦略は、
「株式の現物に投資して値上がり益と同時に、コールオプションを売り、収益の獲得を目指す」
です。
☑コールオプションとは
- 株式を事前に定められた価格で購入する権利のこと。権利を売ることで安定的な収益を得ることが出来る
結構複雑でわかりにくい....
要するに株価の値上がり益よりも『高配当』と『安定的株価』を目指すETFだと言えます。
1年以上保有してみた感想は、相場が悪い時はパフォーマンスが良く、良い時は堅調な動きをするETFです！
分配金推移
毎月お金を運んでくれるJEPI。6/7時点で83口保有しています。
早く100口にしたいけど円安で買えない....
購入時からの1口あたり分配金推移をまとめました。
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2024年6月 |
$0.36 |
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2024年5月 |
$0.33 |
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2024年4月 |
$0.35 |
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2024年3月 |
$0.30 |
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2024年2月 |
$0.30 |
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2023年1月 |
$0.43 |
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2023年12月 |
$0.39 |
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2023年11月 |
$0.36 |
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2023年10月 |
$0.36 |
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2023年9月 |
$0.34 |
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2023年8月 |
$0.29 |
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2023年7月 |
$0.36 |
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2023年6月 |
$0.37 |
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2023年5月 |
$0.42 |
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2023年4月 |
$0.44 |
購入当時が最高値で、それを超えることなく下落と上昇を繰り返しています。（笑）
今は世界でもインフレが進んでおり、中央銀行が抑え込もうと金利を調整しているので、景気が悪い訳ではありません。
よって、JEPIも低調というか、横ばい状態を推移。
その代わり他の銘柄が利益を出してくれてますね！
毎月3,000円程度のお小遣い
6月も税引き3,300円の分配金を頂きました。
中学の小遣いが月3,000円だったので、小遣いタダはめっちゃ得した気分になりますね^^
ただ、可愛いJEPIにもデメリットはしっかりあります。
- 値上がり益は見込めない
- 新NISA枠で購入できない
- 分配金は年々増配する訳ではない
有名な米国高配当ETFである「VYM」「HDV」は、これら全て網羅しています。
JEPIのような毎月分配型の超高配当株をサブに置き、HDVなどを主力として運用するポートフォリオが個人的にはおすすめです！
主力のHDVはJEPIの約2.6倍保有しています！
長期投資で超高配当株は持たない方がいいですが、直近のキャッシュフローを増やし、そのお金をHDVや日本株に回すことで早く配当金を増やすことが出来ます。
平均年収だからこそ自分に適した投資内容だと考えています！
皆さんの自分に適した運用ルールはどんな感じですか？
今回は以上です、それでは^^
●ETFについてわかりやすく解説されてます
