平均年収でもゆるく生きログ

～会社に人生を盗まれない～

最終更新日

【資産1,000万】我が家の財務報告 2023.10

財務報告

 

こんにちは！やまとです。

ｐｒｏｆｉｌｅ
  • 妻の発病がきっかけで周囲と比べず「ゆるく生きる」を決意
  • 1993年生まれ
  • サラリーマン
  • 商品管理（倉庫業）
  • 既婚
  • 簿記、フォークリフト取得
  • 3回転職経験あり
  • 株式投資、副業、貯金
  • 日々健康に感謝

 

☑トピック

  • 【資産1,000万円】我が家の10月財務報告。

 

我が家の財務報告記事です。

我が家の収入に加えて、資産運用の結果や一ヶ月で購入した銘柄 / 株数をまとめました。

 

  • 平凡夫婦のリアルな収入と投資運用
  • 一ヶ月の購入銘柄や株数
  • 資産1,000万円以上を目指している
  • これから投資を始めたい方

 

 

2023年10月収入

 

段々と寒くなってきましたね。今年も残り2か月。

1日1日を健康に感謝して生活していく所存です。

 

さて、僕たちは支出の取捨選択・投資比率の拡大を第一に掲げ、ゆるく生きるための土台作りに注力してきました。

 

ほんまに健康第一やで！

 

そんな平凡夫婦の10月分 財務状況を紹介します。

 

まずは我が家の10月収入。

収入は、364,984円でした。内訳は以下の通り。

  • 夫収入：223,178円
  • 妻収入：137,568円
  • 配当・事業収入：4,238円

 

先月が40万ちょっとだったので、少し減っていますね。

妻の収入と配当金が下がったからですが、特段生活に支障はありません。

 

以上が、中小企業の正社員とパート夫婦の稼ぎです。

 

●関連記事

毎月の配当収入を記録。平凡夫婦ほど配当金は助けになります。

yamato20.net

 

現在の投資状況

 

次に投資状況（10/30時点）を確認しましょう。

我が家では妻が預金担当・夫が資産運用担当。

お互いの将来を考え、居心地の良い家計を共有することは、資産形成において有効です。

 

以下、投資状況まとめ。

☑運用期間3年

  • 投資額：3,759,376円
  • 評価額：3,980,772円
  • 評価損益　+221,396円
  • 損益率　+5.58％
  • 配当金（累計）53,461円

 

10月は、給料から17万円と配当金を証券口座に回しました。

日本株、米国株が徐々に下落基調になっています。積極的に買い増しを進め、受取配当金を増やしていく予定。

 

以下、10月1日～10月30日に購入した銘柄と株数。

NTT

63株

積水ハウス

2株

JT

1株

アステラス製薬

7株

三菱商事

3株

住友倉庫

2株

三菱UFJフィナンシャルグループ

3株

東京海上ホールディングス

1株

オリックス

1株

HDV (Iシェアーズコア米国高配当ETF)

6口

JEPI (JPモルガンエクイティブレミアムETF)

4口

 

もっと米国ETFを買い増したいけど、ドル円150円はキツイ～

 

【資産1,000万円】平凡夫婦の保有銘柄チェック

 

ここから保有銘柄のチェックをしていきます。

我が家の投資方針は以下の通り。

 

  • 現在～35歳or40歳まで高配当株投資を積立（月5万円以上の配当金目標）
  • 40歳～60歳or65歳までインデックス投資を積立（オールカントリー）
  • 60歳時の目標資産は3,000万円（30年間で月々5.6万円積立想定）

 

元々インデックス投資の積立を進めていましたが、年金問題やお金に縛られないゆるい生活を目指すには、給与所得以外の収入源が必須だと考え、配当株投資に切り替えました。

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Iシェアーズコア　米国高配当株ETF（HDV）

 

  • 財務が安定し、持続的に平均以上の配当を支払うことが出来る、米国企業75銘柄に投資をする上場投資信託。
  • ディフェンシブ性が強いETF。
  • 分配金は年4回。

 

✔運用状況（108口保有）

1,521,301円　+15,781円　+1.05％

 

株価が93ドルまで下落し、先月に引き続き年初来で最安値を記録。

 

今すぐにも購入したいのですが、円安の影響でなかなか買えていません。

 

いよいよ円換算でも含み益が無くなってきた....

 

日銀金融政策決定会合や雇用統計、FOMCの結果を見て今後の買い増しを判断する予定。

 

JPモルガン エクイティプレミアムETF　(JEPI)

 

  • JPモルガンが運用する上場投資信託
  • 米国株と債券を組み合わせ、値上がり益と高配当の両方を得ることを目指すETF
  • 配当利回り7～10％、毎月分配型
  • 経費率0.35%

 

✔運用状況（62口保有）

479,745円　+2,841円　+0.6％

 

こちらも含み益が激減。

株価は、51ドル付近で50ドルを割る手前まで下落。

JEPIも買いたいですが、円安の影響で待機中です。

 

株式と債券を組み合わせたETFなので、比較的買いやすいと思ってる！

 

 

今年のJEPI分配金推移

1月

0.5729$

2月

0.44392$

3月

0.41115$

4月

0.44506$

5月

0.42458$

6月

0.36541$

7月

0.3593$

8月

0.29037$

9月

0.33817$

10月

0.36333$

11月

？

 

日本株

銘柄一覧⇩

 

✔運用状況（12銘柄保有）

1,962,850円　+174,712円　+9.77％

 

含み益が20万円を切ってきましたね。

一時期の毎日株価が上昇する状態から、一転下落基調に変化。

 

今現在は、下落の大きい銘柄に絞って買い増しを進めています。

 

●関連記事

日本株に関しては下記で解説しています。

yamato20.net

 

配当金状況

年間配当金総額は以下の通り。

 

先月と比較して、+12,000円受取配当金が増えました。

日々配当金が右肩上がりで成長することは、下記のような精神的ゆとりを生みます。

 

  • 同僚よりお小遣いが多くなる
  • 生活費を不労所得で賄える割合が増える
  • 来年の旅費に使える
  • 配当でプレステ5が買える

 

また、何かトラブルが起こった時に貯金が安心要素になると同様に、会社員に不安がある場合、配当金を積み上げておくとリスク対策にもなりますよ。

（転職先や残業をしない選択肢が増える）

 

 

●投資初心者向け配当株投資を学びたい人におすすめ

 

 

まとめ

 

まとめです。

 

☑我が家 10月収入：計36万円

  • 夫収入：223,178円
  • 妻収入：137,568円
  • 配当・事業収入：4,238円

 

☑投資状況：米国50.7％/日本49.3％

  • 投資額：3,759,376円
  • 評価額：3,980,772円
  • 評価損益　+221,396円
  • 損益率　+5.58％
  • 配当金（累計）53,461円

 

☑10月 購入銘柄

NTT

63株

積水ハウス

2株

JT

1株

アステラス製薬

7株

三菱商事

3株

住友倉庫

2株

三菱UFJフィナンシャルグループ

3株

東京海上ホールディングス

1株

オリックス

1株

HDV (Iシェアーズコア米国高配当ETF)

6口

JEPI (JPモルガンエクイティブレミアムETF)

4口

 

☑年間配当金は約16.3万円（月1.3万円）

 

以上が我が家のリアルな財務報告です。

夫婦の収入が減ってしまっても、仕事とプライベートのオンオフをしっかり切り分け、健康で過ごすことが出来れば、家計は安定すると実感しました。

 

お互い正社員で多忙だった頃より、今の方が金銭的余裕を感じています。

 

「何かを失う代わりに何かを得る。」

この得る方にもっとフォーカスして、お金の有無より自分たちに必要かどうか判断することで、より人生に余裕を持つことが出来ると考えいます。

 

一緒にコツコツ積み上げていきましょう！

それでは！

 

●節約に役立つ参考書籍